司库云以流动性管理为核心，将精细化管控思想融合入全集团账户、结算、归集、存款理财、融资、票据、预算等全过程管理。

一．产品概述

凯发k8一触即发海岳司库云以流动性管理为核心，将精细化管控思想融合在各个业务处理的流程和环节中，通过建立资金中心与成员单位一整套灵活完善的账户体系，实现全集团账户、收支结算、存款理财、信贷融资、票据、预算与计划、资金风险的全面管理。通过业务协同，互联企业采购、销售、报账、财务核算等业务，支持财务共享一体化应用，强化在企业内部营运中的周转效率。提供智能化、图形化的决策分析平台，协助领导智慧决策，实现企业运营管理的数字化、智能化、集约化。同时，考虑到大型集团企业资金中心向财务公司运作模式转变的需要，支持由资金中心向财务公司的平滑过渡。

二．产品架构

　　

◈ 搭建跨行一站式高效结算平台，加快资金周转

凯发k8一触即发海岳司库云帮助集团企业打造涵盖日常收支、合同收付、工资代发等各种场景的一站式高效不落地支付结算体系，支持集团成员单位间的内部结算以及资金中心、成员单位的对外结算，实现了现金、票据、外汇、报销及工资等资金的收支管理，以及融资等业务的全流程结算与入账。系统通过平台化的高性能银行直联平台实现与外部多家银行的实时交互，建立起安全、稳定、高效的网络化结算体系，实现与外部100多家银行的直连。

◈ 多样化的资金归集与下拨模式，增强集团管控力度

凯发k8一触即发海岳司库云支持多种资金管理模式，可根据行业及集团内部管理要求进行多模式的组合、灵活配置，并支持模式间的随时变更，如监控模式、统收统支、收支两条线、限额集中、零余额集中、比例集中、代理支付等。并可帮助企业将不同银行的资金池融合使用，充分发挥集团整体规模优势，减少各单位账户的沉淀资金，提高自有资金使用效率。企业可以从归集额度、发起方式、归集频率等角度选择合适的资金归集策略，并支持模式间的灵活变更，匹配集团企业各种组织架构，更好地支撑业务的发展，提高资金集中度。资金集中后，凯发k8一触即发司库云提供多种资金下拨模式满足集团资金的支付结算要求，包括：集中结算联动支付、资金下拨后企业自行支付等，结合企业的资金计划进行过程控制，实现合理规划和控制资金头寸，加强业务的事前和事中控制，加强风险防范。

◈ 强化资金计划管理，合理进行流动性安排

通过与集团资金预算以及日常业务经营的衔接，推导出集团的资金需求，再结合资金部门的结算、融资等需求，预测出资金的盈余或不足，进行资金平衡和头寸的合理安排。在确保资金链安全的情况下，提升资金的使用效益，实现业务活动与资金计划平衡的双向调节。司库云提供全面的资金预算与计划管理，整合各业务环节的资金信息资源，提升企业现金流掌控能力及业务预测能力，通过配置编制主体、编制方式、编制粒度等，满足用户的个性化管理需求。

◈ 融资集中管理，实现信贷体系优化，降本增效

凯发k8一触即发海岳司库云支持全流程的融资管理，通过统一授信、集中融资，实现对融资业务的灵活管控，利用贷款合同、担保、信用等到期预警功能，有效管控信贷风险，支持对外部授信、内部授信、外部银行贷款、内部调剂、银行承兑汇票、商业承兑汇票、保函、信用证、贸易融资等业务的管理。帮助企业提高信贷管理效率，优化融资结构，降低整体财务成本。

◈ 票据电子化，最大化集团票据资源价值

凯发k8一触即发海岳司库云为企业提供内部一站式票据管理平台。借助银企直联，直通银行电票系统，实现纸票、电票等全票据业务的收票登记、票据出入池、票据托收、背书转让、票据质押、票据贴现、开票、解付确认等多银行全流程业务办理，并提供集中支付等票据池管理功能，帮助企业及时掌握票据库存信息，加强票据流转，减少银行资金占用，实现集团票据资源的价值最大化。

◈ 打造境外财资中心，提升可视性、流动性与安全性

凯发k8一触即发海岳司库云实现境内外资金的可视、可控、可融通，降低资金占用成本、交易成本、汇兑成本，提升集团整体外汇资金运作效率。集团全面掌控成员企业境内外外汇资金，解决境内外所属企业之间资金相对独立、账户闲置资金不能集中管理和调剂所导致的资金管理效率低下问题；通过集中收付及净额轧差，减少交易笔数与金额，使短期资金长期化，提高沉淀外汇资金收益，节约外汇资金收付成本，规避汇率损失，降低财务成本。通过集中办理结售汇，自主选择结汇时点，减少汇兑损失，规避汇率风险，提高了集团在结售汇业务中的灵活度。

◈ 精准的资金分析与业务预测，为管理决策提供支持

集团企业日常资金管理决策，必须有大量数据分析作为支撑。但不同管理层级能够接触到的数据范围不同，所需的分析口径也大相径庭，因此，对集团内部大数据的整合与分析就显得十分重要。凯发k8一触即发海岳司库云可实时获取集团的资金数据，并进行可视化展示，帮助管理层实时了解集团资金管理的重要指标，监控集团资金运转情况，实时掌握资金流入、资金流出趋势，监控重点项目的债权债务数据，实现企业资金预测，帮助企业进行融资的规划，为决策提供量化依据。

◈ 风险管控贯穿全流程，为企业经营保驾护航

风险管理是司库云的重要内容，风险管理不是一个独立的系统，而是嵌入在具体的资金业务过程中。通过对业务的多级审批和关键节点进行控制，加强各项业务审批流程管控力度。通过授信、预算与计划、账户头寸等实现对业务的额度预警与控制。通过关键的参数设置，如单笔支付限额、业务重复性检查、账户累积付款检查，加强对业务潜在风险的提醒和预警。通过资金业务的跟踪和追溯，加强事后管理。同时对于贷款、票据、存款等业务可以定义灵活的预警方式，如定义自动发短信、发系统消息、发邮件等方式预警。

◈ 支持与其他系统的应用集成

资金管理作为财务管理的一部分，除满足集团进行集中管控外，也支持与应收应付、网报、财务等系统的一体化应用，实现业务流程的衔接和数据共享。

三．应用价值

通过对集团内资金业务的集中管理，以支持集团的战略发展，实现：

◈ 头寸可视

实时获取银行账户余额明细信息，形成监控图表，实现对整个集团各单位、各银行、各账户资金业务的实时监控，确保资金信息的及时性和准确性，有效监控资金业务的合规性和合法性；抓取业务信息生成的资金计划体系，合理规划未来资金使用。

◈ 提高效率

凯发k8一触即发海岳司库云通过与银行以及内部业务系统的一体化集成，为企业搭建一站式跨行结算平台。对外通过银企直联构建高效的网络结算体系，在确保资金安全的前提下，提高资金结算效率；对内资金系统通过与财务、应收应付、网报等系统一体化集成，实现内部流程衔接和数据共享，提高内部管理效率。同时通过对集团内资源的集中管理，以实现集团资金池、票据池、集团融资的集中管理，充分发挥集团规模优势和资源调配能力，以实现集团自有资金的增效降本。

◈ 增强管控

在资金管理平台集中、业务集中、数据集中的基础上，将集团的各项管控制度和风险管控要点嵌入到各业务过程中，通过制度、审批流程、岗位约束、授信与预算控制、指标预警、业务追溯等手段，确保例外事项追踪到底，风险付款及时发现，有效干预实现资金风险的事前预警、事中控制与事后分析。

◈ 降低成本

集团内部贷款调剂，降低财务费用；优化融资渠道选择，降低融资成本；内部账户结算，减少银行交易费用等。

◈ 支撑决策

搭建司库大数据分析平台，汇总资金数据，挖掘数据价值，分岗位提供相关信息，为决策提供依据。